ＮＩＳＡのロールオーバーの手続きをした

２０１４年に始まったＮＩＳＡ（少額投資非課税制度）は、非課税期間が５年のため、２０１４年に買い付けた株式や投資信託が今年末に期限を迎える。
つみたてＮＩＳＡに変えようかと思ったが、株式も対象のＮＩＳＡをカブドットコム証券で継続することにした。

カブドットコム証券で販売していない投資信託については、他の特定口座を利用して、債券なども含めた損益通算ができるようにしておこう。

２０１４年に買い付けた株式は、ロック・フィールドの６８株である。
当時はプチ株積立を利用していて、毎月３～１０株ずつ買い付けていたので、端数となっている。

ロック・フィールド株の現在の保有数は２００株であるが、ロールオーバーをしないと、この６８株のみが課税される特定口座に移管されてしまう。
売却する予定はないが、配当金に課税されてしまうのがもったいないので、２０１９年分へのロールオーバーを選んだ。

年内に手続きが終了する必要があり、１２月３日までにカブドットコム証券に書類が届く必要があるそうだ。
移管依頼書を請求したところ、私は署名するだけでよい、簡単な書類であった。
非課税口座への移管であることを確認して、裏面の注意事項も読んで、署名して投函した。

ロールオーバーをする株式と投資信託の年末の時価はまだ不明だが、最近の価格で概算すると約１５万円。
ロールオーバー後、２０１９年に利用できる枠は約１０５万円で、これまでの実績から十分すぎるほど残る。

奨学金返済は今年で終了するが、来年も弟への仕送りが続くので、ＮＩＳＡに回せるのは年５万円もないかもしれない。
ヘルシオグリエを買わずに、それともスルガ銀行の口座を解約する方針に変更して、ＮＩＳＡに回すのか、来年の予算案を作るときに考えてみよう。